Întrebare preliminară cu privire la obligația instituţiilor de credit de a adopta măsuri de precauție privind clientela
11.07.2014 | Mihaela MAZILU-BABEL

Secţiuni: Banking, CJUE, Dreptul Uniunii Europene, RNSJ

Judecătorul spaniol se întreabă, printre altele, cu privire la obligația instituţiilor de credit de a adopta măsuri de precauție privind clientela. (C-235/14 Safe Interenvios)

Situația de fapt:
1. derogarea efectivă de la obligația instituţiilor de credit de a adopta măsuri de precauție privind clientela, atunci când și acestea sunt instituții de plată supuse, la rândul lor, propriului sistem de supraveghere
2. procedura de autorizare a derogării
3. transpunerea corectă a dispozițiilor unei directive prin folosirea unor alți termeni decât cei conținuți în norma directivală
4. întinderea obligației de supraveghere a instituțiilor de plată
5. competența instituției de credit de a solicita furnizarea datele de identificare ale tuturor clienților de la care provin fondurile care trebuie transferate, precum și identitatea destinatarilor.

Dispoziții incidente:
1. articolele 5, 7 și 11 alineatul (1) din Directiva 2005/60/CE
2. Directiva 2007/64/CE și Directiva 95/46/CE (judecătorul nu trimite la o dispoziție anume)

Mihaela MAZILU-BABEL
Doctorand, Facultatea de Drept și Ştiințe Sociale, Universitatea din Craiova

Cuvinte cheie: clientela, institutii de credit, intrebare preliminara, măsuri de precauție, Mihaela Mazilu-Babel

Vă invităm să publicaţi şi dvs., chiar şi opinii cu care nu suntem de acord. JURIDICE.ro este o platformă de exprimare. Publicarea nu semnifică asumarea de către noi a mesajului. Totuşi, vă rugăm să vă familiarizaţi cu obiectivele şi valorile Societătii de Stiinţe Juridice, despre care puteti ciţi aici. Pentru a publica vă rugăm să citiţi Condiţiile de publicare, Politica privind protecţia datelor cu caracter personal şi să ne scrieţi la adresa de e-mail redactie@juridice.ro!

JURIDICE.ro foloseşte şi recomandă My Justice

Acest site folosește Akismet pentru a reduce spamul. Află cum sunt procesate datele comentariilor tale.

1 Comment

Inline Feedbacks

View all comments

Important: Descurajăm publicarea de comentarii defăimatoare. Vor fi validate doar comentariile care respectă Politica JURIDICE.ro şi Condiţiile de publicare.