În Monitorul Oficial nr. 736 din 9 septembrie 2019 a fost publicat Regulamentul nr. 2/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
Regulamentul conține un set de norme menite să pună în aplicare unele prevederi din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului și se aplică instituțiilor de credit, instituțiilor de plată, instituțiilor emitente de monedă electronică și instituțiilor financiare nebancare.
Instituțiile menționate stabilesc și revizuiesc periodic la nivelul organului de conducere, pe baza evaluărilor proprii de risc, politica pentru administrarea și diminuarea riscului de spălare a banilor și finanțare a terorismului la care instituția este sau ar putea fi expusă.
Astfel, instituțiile trebuie să adopte norme interne de cunoaștere a clientelei în care stabilesc toate măsurile aplicabile în materie de cunoaștere a clientelei, procedurile, procesele, limitele și controalele care să asigure identificarea, evaluarea, monitorizarea, diminuarea și raportarea riscului asociat activităților pe care le desfășoară și la nivel de ansamblu al instituției. În acest scop, Regulamentul stabilește cerințele cu privire la măsurile de cunoaștere a clientelei. Pe lângă acestea, sunt enumerate și standarde adecvate la angajarea persoanelor responsabile de evaluarea potențialilor clienți.
De asemenea, instituțiile trebuie să asigure accesul persoanelor cu responsabilități relevante în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului, al auditorului extern și al Băncii Naționale a României la toate evidențele și documentele cu privire la clienți și operațiunile efectuate pentru aceștia, inclusiv orice analiză pe care instituția a realizat-o pentru conformarea la cerințele în materie, prin punerea la dispoziția acestora în cel mai scurt timp a documentelor și informațiilor.
Aflaţi mai mult despre Banca Nationala a Romaniei, finanțarea terorismului, spalarea banilorJURIDICE.ro este o platformă de exprimare. Publicarea nu semnifică asumarea de către noi a mesajului.
Pentru a publica vă rugăm să citiţi Condiţiile de publicare, Politica privind protecţia datelor cu caracter personal şi să ne scrieţi la adresa redactie@juridice.ro!
Încurajăm utilizarea RNPM - Registrul Naţional de Publicitate Mobiliară
Lasă un răspuns
Trebuie să fii autentificat pentru a publica un comentariu.