« Flux noutăţi
BusinessAchiziţii publiceAfaceri transfrontaliereAsigurăriBankingConcurenţăConstrucţiiCorporateCyberlawDrept comercialEnergieFiscalitateFuziuni & AchiziţiiGamblingHealth & PharmaInfrastructurăInsolvenţăMedia & publicitatePiaţa de capitalProprietate intelectualăTelecomTransporturi
ProtectiveDrepturile omuluiData protectionDreptul familieiDreptul munciiDreptul sportuluiMalpraxis medicalProtecţia consumatorilorProtecţia mediului
LitigationArbitrajContencios administrativContravenţiiDrept penalMediereProcedură civilăRecuperare creanţe
Materii principale: CyberlawDreptul Uniunii EuropeneDrepturile omuluiDrept constituţionalDrept civilProcedură civilăDrept penalDreptul muncii
Banking
DezbateriCărţiProfesionişti
CMS CMK
 

Regulamentul privind instituțiile de plată și furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi
20.12.2019 | JURIDICE.ro

JURIDICE - In Law We Trust

În Monitorul Oficial nr. 1020 din 19 decembrie 2019, a fost publicat Regulamentul nr. 4/2019 privind instituțiile de plată și furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi.

Regulament stabilește:
– cerințele și documentația ce trebuie prezentată Băncii Naționale a României în vederea autorizării instituțiilor de plată
– procedura de notificare a Băncii Naționale a României în vederea prestării de servicii de plată de către instituțiile de plată prin intermediul agenților
– cerințe privind persoanele care intenționează să dețină sau să cedeze participații calificate la instituțiile de plată
– cerințele de aprobare ori informare prealabilă și cele de notificare a Băncii Naționale a României privind modificările intervenite în situația instituțiilor de plată
– metodele pentru determinarea necesarului de fonduri proprii și unele aspecte cu privire la calculul fondurilor proprii disponibile ale instituțiilor de plată
– condițiile pentru prestarea de servicii de plată de către instituțiile de plată în state terțe
– cerințele de raportare ale instituțiilor de plată
– cerințele și documentația ce trebuie prezentată Băncii Naționale a României în vederea înregistrării funcționării furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturi
– cerințele de aprobare ori informare prealabilă și cele de notificare a Băncii Naționale a României privind modificările intervenite în situația furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturi.

Astfel, instituțiile de plată pot presta servicii de plată numai ulterior obținerii autorizației de funcționare emise de Banca Națională a României, începând cu data înscrierii în registrul în care sunt evidențiate instituțiile de plată persoane juridice române, sucursalele acestora din alte state membre și state terțe, precum și agenții instituțiilor de plată persoane juridice române.

Instituțiile de plată își determină necesarul de fonduri proprii prin utilizarea a 3 metode (A, B, C), prevăzute la art. 52, 53 și 54 din Regulament.

Regulamentul prevede că instituțiile de plată calculează până la finele primei luni a fiecărui an necesarul de fonduri proprii pentru anul în curs. Acestea raportează Băncii Naționale a României – Direcția supraveghere necesarul de fonduri proprii în termenul prevăzut pentru depunerea la Banca Națională a României a situațiilor financiare anuale. Raportarea trebuie însoțită de prezentarea detaliată a calculului realizat pe baza datelor auditate.

***

Furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi pot presta servicii de plată numai ulterior înregistrării de către Banca Națională a României, începând cu data înscrierii în registrul în care sunt evidențiate instituțiile de plată persoane juridice române, sucursalele acestora din alte state membre și state terțe, precum și agenții instituțiilor de plată persoane juridice române (într-o secțiune distinctă).

Totodată, Regulamentul prevede modificările care se raportează la BNR, și anume: modificările cu referire la denumire, sediul social sau, după caz, sediul profesional, modificări ale elementelor relevante ale asigurării de răspundere civilă profesională sau ale altei garanții comparabile, adecvarea persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată realizată de furnizorul specializat în servicii de informare cu privire la conturi persoană juridică.

Regulamentul conține 6 anexe.

PLATINUM+
PLATINUM Signature       

PLATINUM  ACADEMIC

GOLD                                

VIDEO STANDARD
Aflaţi mai mult despre ,

Puteţi publica şi dumneavoastră pe JURIDICE.ro. Publicăm chiar şi opinii cu care nu suntem de acord. Vă rugăm să vă familiarizaţi cu obiectivele şi valorile Societătii de Stiinţe Juridice, despre care puteti ciţi aici.
JURIDICE.ro este o platformă de exprimare. Publicarea nu semnifică asumarea de către noi a mesajului.

Pentru a publica vă rugăm să citiţi Condiţiile de publicare, Politica privind protecţia datelor cu caracter personal şi să ne scrieţi la adresa redactie@juridice.ro!












Încurajăm utilizarea RNPM - Registrul Naţional de Publicitate Mobiliară

Securitatea electronică este importantă pentru avocaţi
 Mesaj de conştientizare susţinut de FORTINET
JURIDICE utilizează şi recomandă SmartBill

Lex Discipulo Laus

Lasă un răspuns

Acest sit folosește Akismet pentru a reduce spamul. Află cum sunt procesate datele comentariilor tale.

Important: Descurajăm publicarea de comentarii defăimatoare. Vor fi validate doar comentariile care respectă Politica JURIDICE.ro şi Condiţiile de publicare.